В 2025 году российские банки будут еще более внимательны к операциям с наличными. Сотрудники финансовых учреждений получили рекомендации от Центробанка, касающиеся выявления источников значительных сумм, вносимых в качестве вкладов. Особенно это касается клиентов, которые решили открыть депозит или совершить крупную сделку, сообщает Дзен-канал "НОРМАТИВНЫЙ | Юридические нюансы ".
Причины увеличенного контроля
Согласно новым указаниям, финансовые организации будут обращать внимание на несколько ключевых факторов:
- Крупные денежные вклады. Если клиент решает внести средства, которые значительно превышают его среднемесячный доход, банк обязан будет запросить документы, подтверждающие законность поступления этих средств.
- Погашение кредитов. В ситуациях, когда клиент из группы повышенного риска гасит кредит наличными и отсутствует информация о финансовых источниках, банк также потребует подтверждения легальности денег.
Как будут действовать банки?
При выявлении подозрительных операций банки могут предпринять следующие шаги:
- Углубленная проверка. Финансовые учреждения будут внимательно следить за деятельностью клиента и осуществлять более детальный анализ его операций.
- Запрос дополнительной информации. Банк сможет запросить у клиента данные о целях и характере проводимых операций, если возникнут сомнения.
- Мониторинг социальных сетей. Анализ открытых сведений о клиенте, включая его активность в соцсетях, поможет установить возможные связи с должностными лицами.
Новые меры позволят более успешно противодействовать отмыванию денег и другим финансовым преступлениям. В то же время ожидается, что введение цифрового рубля будет способствовать еще более прозрачному учету всех финансовых операций граждан, что сделает проверку источников средств ещё более эффективной.
