С 1 января 2026 года Центральный банк России значительно расширит свои полномочия в области мониторинга транзакций клиентов, увеличив количество критериев для выявления мошенничества с шести до двенадцати. Это решение направлено на усиление финансовой безопасности и защиту пользователей банковских услуг.
Новые индикации мошенничества
В обновленный перечень индикаторов вошли как ранее действующие, так и новые признаки, указывающие на возможные риски. В числе основных факторов будут:
- Наличие информации о получателе в базе данных ЦБ, которая указывает на его причастность к мошенническим операциям.
- Использование устройств, ранее замеченных в мошеннических схемах.
- Атипичные операции, отклоняющиеся от привычной финансовой активности клиента — такие как нехарактерные суммы переводов или неожиданная частота транзакций.
Кроме того, активное использование данных от операторов связи и других организаций будет служить дополнительным основанием для более детальной проверки.
Важность быстрого реагирования
Банки обязаны принимать во внимание информацию о потенциальных рисках и активностях, поступившую не позднее чем за шесть часов до предполагаемой транзакции. Обнаружение необычной активности, такой как массовые обращения через мессенджеры или звонки с ранее присвоенных номеров, будет способствовать повышению степени осторожности.
Среди новых индикаторов также отмечены:
- Бесконтактные операции с банкоматами, время обмена данными между картой и устройством которых превышает допустимые стандарты.
- Смена телефонного номера в онлайн-банке или на портале «Госуслуги» в преддверии значимых операций — это тоже знак потенциальных угроз.
Подобные меры направлены на защиту клиентов от возможных угроз и мошеннических действий.
Внедрение высоких технологий
С 1 марта 2026 года начнет функционировать государственная информационная система противодействия правонарушениям в сфере высоких технологий, что также будет способствовать более эффективному выявлению мошенничества. Эта инициатива позволит значительно укрепить защиту клиентов банков и повысить финансовую безопасность в стране.
