История о блокировке банковского счета из-за сомнительных операций уже никого не удивляет, но случаи, когда клиент не может получить свои деньги, вызывают особое беспокойство. Недавний случай с гражданином Б. стал тому подтверждением.
Что произошло?
Однажды гражданин Б. обратился в свой банк с намерением закрыть счет и забрать все средства. До этого момента у него не возникало никаких проблем. Однако менеджер банка, принявший его заявление, сообщил, что операция заблокирована службой безопасности. Причина — подозрение в возможной легализации доходов, полученных преступным путем.
Банк запросил от Б. доказательства легальности источника средств. В случае отказа получить деньги было невозможно. Клиент, не согласный с таким поворотом событий, подал претензию с требованием разблокировать счет и выдать наличные. Однако банк отклонил ее, указав на необычно большое количество поступлений — 727 транзакций всего за несколько дней перед закрытием счета.
Решение суда
Обратившись в суд, Б. настаивал на том, что банк не представил никаких доказательств, свидетельствующих о том, что он использует средства для легализации криминальных доходов. Он также привел аргументы о том, что со стороны налоговых и контролирующих органов к нему отсутствуют требования, уголовные дела против него не возбуждены, и нет никаких замечаний в момент зачисления денег на счёт.
Тем не менее, суд встал на сторону банка. Согласно закону 115-ФЗ, если возникают подозрения в легализации преступных доходов, у банка есть право приостанавливать операции и требовать освидетельствование источников средств. Отсутствие проблем при зачислении средств не противоречит праву банка на блокировку операций снятия и перевода.
Суд также признал незначительными доводы о том, что у правоохранительных органов нет претензий, и отказал в удовлетворении иска, оставив счет заблокированным.
Что будет дальше?
Теперь деньги гражданина Б. остаются в банке. Пока он не предоставит убедительные доказательства легальности происхождения средств, вернуть их не получится. Эта ситуация подчеркивает важность прозрачности финансовых операций и риски, с которыми могут столкнуться клиенты банков в современных реалиях.
