С 1 сентября 2025 года вступают в силу новые правила, позволяющие банкам контролировать снятия наличных. Теперь финансовые учреждения будут обращать внимание на девять признаков подозрительных действий. Если хотя бы один из них будет замечен, клиенту могут ограничить возможность снятия наличных до 50 000 рублей в день и уведомить о своих подозрениях. Эти меры будут действовать в течение 48 часов, пишет Дзен-канал "Адвокат Швырёва Надежда".
Основные признаки подозрительной активности
Банки теперь будут следить за поведением клиентов с помощью различных индикаторов. Рассмотрим ключевые моменты, на которые обращают внимание:
- Необычное время снятия денег: Если клиент снимает деньги в странное время (например, ночью) или в непривычных местах.
- Задержка в работе карты: Если при использовании банкомата карта долго откликается, это может означать возможный взлом.
- Подозрительная спешка: Снятие крупных сумм сразу после получения кредитных средств или крупных переводов.
Дополнительные факторы риска
Помимо вышеуказанных признаков, банки также будут учитывать другие факторы для оценки безопасности операции:
- Кэш-услуги: Странная активность и сообщения от операторов связи о подозрительных звонках или сообщениях могут вызвать тревогу у финансовых учреждений.
- Вредоносные программы: Если карта использована с устройства, который вызывает подозрения или с VPN, это также вызовет вопросы у банка.
Если система безопасности выявит совпадение данных клиента с "черным списком" мошенничества, банк немедленно ограничит доступ к наличным. Эти меры вступят в силу с марта 2026 года.
В результате таких нововведений честные клиенты могут столкнуться с временными неудобствами. Однако благодаря более строгому контролю деньги остаются в безопасности и не могут быть легко выведены мошенниками.
