С 1 июня 2025 года в силу вступают новые изменения в законопроекте о противодействии отмыванию денег, которые могут серьезно повлиять на финансовые операции граждан. Сенатор Ольга Епифанова в недавнем интервью подняла тревожный вопрос об инициативах Росфинмониторинга, который теперь может приостанавливать денежные операции граждан на срок до десяти дней.
Что изменится в финансовых операциях?
Согласно новым правилам, Росфинмониторинг будет иметь право останавливать финансовые транзакции, если возникнут подозрения, что средства могут быть связаны с отмыванием доходов или финансированием экстремистской деятельности. Специалисты подчеркивают, что такие меры призваны усилить борьбу с мошенничеством и незаконными схемами.
Когда возможна блокировка перевода?
- Подозрительные переводы: если клиент осуществляет частые и мелкие транзакции от разных людей без объяснений.
- Отсутствие подтверждения: возврат долгов без документального обоснования может также вызвать подозрения.
Сенатор указала, что блокировки могут затронуть даже законные переводы, если они будут выглядеть подозрительно. Это вызвало бурю обсуждений в СМИ и социальных сетях, с заголовками, утверждающими, что россияне столкнутся с массовыми блокировками переводов.
Кто и как будет блокировать?
На самом деле, блокировка не будет инициирована самим банком. Это действие станет результатом запроса от Росфинмониторинга. Важно понимать, что эти меры направлены не на обыденные финансовые операции граждан, а на борьбу с криминальными схемами.
Если ваши переводы связаны с обычными бытовыми расходами, такими как оплата услуг или возврат долгов, опасаться нечего. Росфинмониторинг не станет отслеживать каждую мелочь; вместо этого он сосредоточится на вопросах, вызывающих действительно обоснованные подозрения, таких как связь с преступными доходами.
Таким образом, новости о тотальном блокировании переводов не более чем сенсация. Основная задача новых правил — это борьба с преступностью, и они будут применяться строго по необходимости.
