С 2026 года российские банки активизируют контроль за денежными переводами, особенно когда речь идет о крупных суммах. Новые правила, вступившие в силу после обновлений законодательства в 2024 году, требуют от банков особой осторожности при обработке таких операций. Главная цель — защитить граждан от мошенничества.
Как банки выявляют подозрительные переводы?
При попытке отправить значительную сумму, банк может приостановить транзакцию для дополнительной проверки. Специалисты банка обращаются к отправителю с просьбой последовательно подтвердить информацию о получателе, а также характер их отношений. На этот процесс влияют такие факторы, как:
- Сумма перевода и частота транзакций.
- Наличие родственных связей между отправителем и получателем.
Если операция вызывает подозрения, она может быть заблокирована до выяснения всех обстоятельств. Важно отметить, что такие проверки не предполагают штрафов для добросовестных клиентов, однако задержка в проведении платежа может вызвать некоторые неудобства.
Общие рекомендации для клиентов
Чтобы минимизировать риск задержки переводов, клиентам рекомендуется заранее уведомить свой банк о планируемых операциях. В назначении платежа стоит указывать конкретные цели, такие как "помощь родственнику" или "оплата услуг по договору". Кроме того, желательно:
- Промыслить статус самозанятого или индивидуального предпринимателя для регулярных бизнес-транзакций.
- Предоставлять подтверждающие документы при необходимости для более крупных сумм.
Эксперты предостерегают, что подозрительными могут быть даже частые переводы сумм, превышающих 20 000 рублей. Поэтому важно быть готовым давать ясные и правдивые объяснения при запросе от банка.
