Федеральная налоговая служба (ФНС) России вновь подняла важный вопрос о налогообложении денежных переводов между гражданами. В недавних разъяснениях ведомства звучат несколько ключевых моментов, которые важно учитывать всем, кто пользуется банковскими услугами, сообщает Дзен-канал "Юридические тонкости".
Обязанности банков и ФНС
Первое, что стоит отметить, это обязательство банков контролировать все финансовые операции своих клиентов и сообщать о подозрительных транзакциях в Росфинмониторинг. С 1 июня текущего года вступили в силу поправки к закону, позволяющие Росфинмониторингу приостанавливать такие операции до десяти дней без судебного решения.
ФНС также утверждает, что банки должны предоставлять ей информацию о трансакциях, которые могут указывать на получение незадекларированных доходов гражданами. Важно учесть, что этот процесс связан с взаимодействием ФНС и Росфинмониторинга, имеющим свою юридическую основу с 2015 года.
Что может вызвать подозрения?
ФНС выделяет несколько типов переводов, которые могут быть признаны подозрительными. К ним относятся:
- Регулярные поступления, похожие на заработную плату, которые приходят с определенной периодичностью.
- Безликие переводы от незнакомых отправителей.
- Многократные переводы одинаковых сумм.
При проверке подобных операций, если будет подтвержден факт наличия незадекларированных доходов, ФНС предпримет необходимые меры по доначислению налогов.
Безопасность финансовых операций
Однако ФНС также разъяснила: обычные переводы, например, в форме подарков или возврата долгов между знакомыми и близкими людьми, не облагаются налогом на доходы физических лиц (НДФЛ), если они не связаны с регулярными выплатами за оказываемые услуги.
Важно помнить, что банки, а затем и упомянутые службы могут запросить подтверждающие документы на проведенные вами операции. Рекомендуется сохранять документы по всем значительным поступлениям и переводам, которые могут вызвать вопросы. Кроме того, стоит рассмотреть возможность закрытия ненужных банковских карт, чтобы повысить уровень своей финансовой безопасности.
