Каждый день миллионы людей проводят переводы денежных средств с одной карты на другую. Однако изменение законодательства может вызвать затруднения даже при обычных финансовых операциях. С 1 июня 2025 года Закон № 115-ФЗ претерпел изменения, касающиеся контроля за переводами, что вызывает немалое беспокойство у граждан.
Новые правила и обязательства банков
С вступлением в силу поправок банки теперь обязаны уведомлять о любых подозрительных денежных переводах. Это необходимость не только подтверждать законность операции, но и предоставлять информацию Росфинмониторингу, который, в свою очередь, получил право на блокировку средств до 10 дней без судебного решения. Если утечка информации о переводах дойдёт до ФНС, и если они будут расценены как доход, это автоматически приведёт к начислению налога.
Причины возникновения подозрений
Согласно официальной информации, гражданам стоит быть особенно внимательными к следующим типам переводов:
- Регулярные переводы, напоминающие зарплату, например, от одного и того же человека каждое месяце.
- Одинаковые суммы, отправляемые множественными транзакциями, такие как, например, 20 поступлений по 500 рублей.
- Коммерческие переводы от незнакомых лиц, без пояснений в назначении платежа.
Важно понимать, что такие операции могут быть восприняты как скрытые доходы, к которым могут быть применены налоговые обязательства.
Как избежать нежелательного внимания
Простые действия могут помочь избежать проверки и беспокойств:
- Храните подтверждающие документы: договоры, расписки, чеки.
- Не используйте личные карты для ведения бизнеса; стоит рассмотреть возможность открытия специального счёта.
- Следите за документацией и пояснениями к переводам: всегда лучше уточнять назначение платежа.
С такими требованиями важно сохранять бдительность и быть готовым подтвердить законность денежных операций, ведь в условиях новой финансовой реальности любое «неприятное» обстоятельство может неожиданно стать проблемой.
