В 2025 году Росфинмониторинг получит возможность отслеживать переводы, выполненные через систему быстрых платежей и платежную систему «Мир». Это стратегическое нововведение направлено на более эффективное выявление подозрительных транзакций и предотвращение финансовых преступлений, пишет Дзен-канал "INFOX.ru".
Прозрачность и безопасность переводов
Членам общества не стоит ожидать значительных изменений в процессе перевода средств. По словам экспертов, операция все равно останется быстрой и удобной. Благодаря новым правилам, Росфинмониторинг сможет моментально реагировать на потенциально рисковые транзакции, снижающие время ожидания решения по блокировкам счетов.
Ранее, финансовая разведка получала необходимую информацию от банков только по запросу, что затягивало процесс. Теперь доступ к данным будет быстрым и системным, что упростит борьбу с финансовыми преступлениями и даёт возможность снизить затраты на эти процессы.
Улучшение противодействия финансированию преступности
Одним из ключевых преимуществ новой системы станет улучшение механизмов противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. При этом, россияне смогут переводить суммы до 100 тысяч рублей без необходимости открытия банковского счета, что значительно упростит процедуры для многих граждан.
Безопасность пользователей и предупреждение мошенничества
С увеличением контроля со стороны Росфинмониторинга, пользователям стоит повысить свою бдительность. Мошенники могут использовать различные схемы, выдавая себя за сотрудников банков или правоохранительных органов, чтобы обмануть граждан и получить доступ к их личным данным.
Чтобы защитить себя от таких рисков, банки настоятельно рекомендуют не раскрывать личные данные по телефону, особенно если звонок поступает от неизвестного лица. Регулярная проверка выписок по счетам и оперативное информирование банка о подозрительных операциях также существенно снизит риск мошенничества.
Предстоящие изменения в системе мониторинга переводов обещают улучшить финансовую безопасность граждан, однако важность внимательности и осторожности остается ключевым аспектом в данной области.
