С 1 сентября в России вступили в силу обновлённые правила, призванные повысить безопасность клиентов банков и снизить риски мошенничества. Теперь финучреждения обязаны внимательно проверять крупные денежные операции, включая переводы между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП), сообщает Дзен-канал "Будни юриста".
Кто попадает под новое правило?
Эти правила касаются клиентов, осуществляющих крупные финансовые транзакции, и могут включать, но не ограничиваться следующими случаями:
- Снятие наличных в банкоматах, особенно если клиент проявляет нехарактерное поведение.
- Переводы между собственными счетами в размере свыше 200 000 рублей.
- Досрочное закрытие вкладов с переводом крупных сумм.
- Увеличение частоты сообщений и звонков с незнакомых номеров перед запланированной операцией.
- Изменение данных авторизации в интернет-банке, такие как смена номера телефона.
Как банки будут реагировать?
Политика противодействия мошенничеству включает внедрение девяти ключевых индикаторов подозрительных операций, по которым банковские учреждения должны действовать. Если хотя бы одно из условий выполнено, банк обязан:
- Немедленно уведомить клиента через SMS или пуш-уведомления.
- Ввести временные лимиты на снятие наличных, ограничивая сумму до 50 000 рублей на 48 часов.
- Допускать снятие любых сумм свыше лимита только в офисе банка с личным обращением.
Цели и последствия мер
Главная мотивация даных ограничений — это защита клиентов от мошеннических схем, которые могут заставить их переводить деньги или снимать крупные суммы под давлением. Мошенники часто манипулируют жертвами, заставляя их выполнять финансовые операции самостоятельно. Эти меры помогут финансовым учреждениям быстрее выявлять и предотвращать подозрительные действия, обеспечивая готовность к мошенническим атакам.
Важно помнить, что в случае планирования крупных финансовых операций стоит заранее подготовиться: следить за уведомлениями банка и учитывать возможные задержки. Нововведения, хотя и могут повлечь некоторые неудобства, направлены на защиту клиентов и сохранение их средств от мошенничества.
