В последние месяцы остро стоит вопрос о налогообложении перевода денежных средств между гражданами. Налоговая служба России обнародовала разъяснения, касающиеся контроля за этими банковскими операциями, пишет Дзен-канал "Юридический антикризисный".
Обязанности банков
Согласно законодательству, банки обязаны следить за всеми денежными операциями по счетам своих клиентов. Если какие-либо операции вызывают подозрения, банки должны сообщать о них в Росфинмониторинг. Это необходимо для предотвращения мошенничества и соблюдения законодательства.
Важно отметить, что с 1 июня 2025 года вступили в силу поправки к закону №115-ФЗ, позволяющие Росфинмониторингу временно приостанавливать подозрительные операции до 10 дней без решения суда. Налоговая служба также заявила, что финансам, которые могут свидетельствовать о незадекларированных доходах, также будет уделено внимание.
Что считается подозрительными операциями?
Налоговая служба акцентирует внимание на некоторых типах переводов. К подозрительным операциям относятся:
- Регулярные поступления, которые можно расценить как заработную плату;
- Безналичные переводы от незнакомых отправителей;
- Многократные переводы одинаковых сумм.
Тем не менее, переводы между родственниками и друзьями, такие как подарки или возврат долгов, не несут налоговых последствий.
Документы на подозрительные операции
Если гражданин получает регулярные платежи за услуги, он обязан задекларировать эти доходы и уплатить налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Особенно это касается случаев, когда налоговый агент не выполняет эти обязательства.
На фоне нововведений докладным службам — как банкам, так и налоговой и Росфинмониторингу — могут потребоваться документы, подтверждающие законность подозрительных операций. Поэтому рекомендуется сохранять все важные документы, особенно при крупных поступлениях, связанных, например, с покупкой авто или недвижимости.
Цель контроля банковских операций заключается в защите интересов граждан и минимизации рисков, связанных с финансовыми преступлениями. Безопасность таких трансакций важна для поддержания правопорядка и доверия к финансовым институтам.
