Специалисты департамента доходов бюджета и долговой политики белгородской области информируют о том, что с 1 июня 2025 года вступили в силу поправки в Федеральный закон от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно положениям закона Федеральная налоговая служба РФ (ФНС) получила дополнительные полномочия анализа переводов, если поступление денег будет расценено как доход, его смогут обложить налогом.
Переводы между частными лицами налогом не облагаются. Однако, когда перевод является оплатой проданного имущества или услуг, это рассматривается как получение дохода, и получатель должен уплатить налог.
Необлагаемые налогом «безопасные» переводы - это, например, подарки, возврат долга или финансовая помощь родным и друзьям. Другие виды переводов облагаются налогом: регулярные поступления от одного и того же отправителя без подтверждающих документов; оказание услуг без открытия ИП; суммы существенно выше официального дохода или переводы от неизвестных или анонимных людей.
В зону особого внимания попадут те, у кого нет официального дохода, но есть регулярные крупные поступления на карту.
В числе прочего с 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил полномочия блокировать карты пользователей, заподозренных в легализации средств, полученных преступным путем и финансировании экстремизма. Блокировка Росфинмониторинга не будет носить массового характера и прежде всего будет затрагивать организаторов преступных схем, а не дропперов (лица, с помощью карт которых обналичиваются деньги или производятся переводы похищенных средств). Срок такой блокировки составит десять дней.
