Финансовые учреждения нередко становятся свидетелями необычных ситуаций, и история одного мужчины, желавшего закрыть вклад, не исключение. В момент, когда он попытался получить свои средства, банк потребовал от него подтвердить законность происхождения этих денег, что в итоге обернулось отказом в выдаче наличных.
Правовая основа отказа
Согласно постановлению Верховного суда РФ, кредитные организации вправе отказывать в случае, если вкладчик не может продемонстрировать, откуда у него средства. Это связано с мерами, направленными против отмывания денег, и именно это обстоятельство стало ключевым в данном случае.
В ходе разбирательств выяснилось, что клиент запрашивал сумму свыше 50 миллионов рублей, которые были переведены с другого счета в стороннем банке всего за короткий промежуток времени. В ответ на запрос банка о предоставлении документов, подтверждающих легальность этой операции, вкладчик представил лишь нечеткий договор с некой неупомянутой компанией и не приложил никаких платёжных документов.
Важные факторы в решении банка
Банк расценил предоставленную информацию как потенциально подозрительную, что повлияло на его решение отказать в выдаче наличных средств. В качестве альтернативы было предложено вернуть средства обратно на источник поступления. После этого клиент предпринял попытку вывести средства, открыв несколько краткосрочных вкладов и запросив кэш по их завершении. Однако банк снова отказал, продлив сроки этих вкладов.
Судебное разбирательство и его последствия
Судебные инстанции подтвердили правомочность действий банка, указав на наличие у него достаточных оснований для запроса подтверждающих документов. Документация, предоставленная клиентом, не позволила расценить операцию как легальную. По этому мнению, временное размещение средств на вкладе не исправило их статус, и отказ в выдаче наличных был признан правомерным. В итоге, вкладчик лишился возможности по дополнительным требованиям, так как банк не несёт ответственности за такие действия.
Кроме того, Верховный суд подчеркнул, что ограничения касались только получения наличных. Клиент мог в любое время перевести деньги на другой счёт, чем он и воспользовался, избегая финансовых препятствий.
