С введением новых мер многие российские граждане столкнутся с изменениями в привычных операциях с деньгами. Теперь переводы крупных сумм между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП) будут находиться под пристальным наблюдением банковских учреждений. Этот шаг, направленный на борьбу с мошенничеством, обещает защитить клиентов, но при этом поднимает вопросы о удобстве управления финансами, сообщает Дзен-канал "Будни юриста".
Причины введения ограничений
С начала сентября 2025 года финансовые учреждения обязаны внимательно отслеживать все операции по переводу средств размером более 200 тысяч рублей. Это нововведение стало ответом на увеличение числа мошеннических схем, где злоумышленники используют личные данные клиентов для переноса крупных сумм. По словам представителей Банка России, именно поэтому были определены девять критериев, по которым будут оцениваться операции.
Примечания к критериям:
- Крупные переводы между своими счетами и зачисление более 200 тысяч рублей через СБП становятся объектами повышенного внимания.
- Если операция вызывает подозрение, банк в первую очередь уведомляет клиента и вводит временные ограничения на снятие наличных — не более 50 тысяч рублей в день.
- Чтобы получить сумму свыше лимита, придется посетить отделение банка для дополнительной проверки.
Как реагируют банки на подозрительные операции
При наличии хотя бы одного из указанных признаков, банк незамедлительно отправляет уведомление клиенту. Ограничение на выдачу наличных будет действовать в течение 48 часов, давая банку возможность рассмотреть ситуацию и убедиться в безопасности клиента. В это время крупные суммы можно будет снять только в отделении.
Процедура включает:
- Клиент получает уведомление о причинах введения ограничений и может задать вопросы для разъяснений.
- По окончании проверки, если операция признана безопасной, лимит будет снят автоматически.
Таким образом, эти меры призваны минимизировать риски и оперативно реагировать на возможные угрозы безопасности средств клиентов. Банк обязуется предоставлять максимальную прозрачность и быстро разрешать спорные ситуации.
