С 1 сентября банки будут отслеживать мошеннические операции при снятии наличных
С 1 сентября банки будут отслеживать мошеннические операции при снятии наличных
Банк России определил девять признаков, на которые будут ориентироваться кредитные организации, чтобы определить, не находится ли человек под давлением, а также не совершает ли аферист операцию за него:
Снятие денег в необычное время, в незнакомом банкомате или непривычную сумму;
Долгая или странная реакция карты/телефона при работе с банкоматом;
Нетипичный способ снятия (например, вместо карты через QR-код);
Попытка снять деньги в течение 24 часов после:
получения кредита или увеличения лимита по кредитке;
перевода себе через СБП больше 200 тыс. рублей;
досрочного закрытия вклада на сумму от 200 тыс. рублей.
Сигналы о том, что операцию могут проводить без согласия клиента (например, данные карты скомпрометированы);
Подозрительная активность по телефону или в мессенджерах не менее, чем за шесть часов до операции: много звонков, новые номера, непривычные СМС;
Вредоносные программы на телефоне, смена сим-карты, странные параметры устройства или нетипичный вход в онлайн-банк (например, через другого провайдера связи, операционную систему, приложение и т.д.);
Более пяти неудачных попыток снять деньги за день (например, из-за неверного PIN);
Совпадение данных клиента с базой подозрительных лиц (будет применяться с 1 марта 2026 года).
Если банк заметит хотя бы один из признаков, сразу сообщит об этом клиенту через СМС или пуш-уведомление и введёт лимит: не больше 50 тыс. рублей в день на 48 часов. Крупную сумму в это время можно будет получить только в отделении.