Специалисты отдела методологии и правовой работы министерства финансов и бюджетной политики Белгородской области напоминают о рекомендациях Центробанка о банковских проверках клиентов при внесении на счёт наличных: регулятор...

Специалисты отдела методологии и правовой работы министерства финансов и бюджетной политики Белгородской области напоминают о рекомендациях Центробанка о банковских проверках клиентов при внесении на счёт наличных: регулятор советует ежедневно анализировать операции с наличными и обращать особое внимание на отдельные признаки.

В части бизнес-клиентов (юрлиц-резидентов или ИП) это, например, внесение на счёт в течение тридцати календарных дней 30 млн руб. или более. Условие сумма сильно превышает среднемесячные обороты по счетам данного клиента за предыдущие 3 месяца.

Другой признак для указанных клиентов внесение на свой счет в течение 30 календарных дней той же суммы при одном из условий:

- ранее по счетам данного юридического лица либо ИП проводили в основном безналичные операции;

- деятельность этого клиента не предполагает интенсивного использования наличных.

При выявлении хотя бы одного признака ЦБ РФ советует кредитным организациям:

узнать, откуда у клиента эти наличные;

повысить уровень риска совершения подозрительных операций;

рассмотреть вопрос о квалификации операций или действий клиента как подозрительных;

подумать над тем, чтобы отказать в операции.

У кредитных организаций не должны возникать сомнения в подлинности клиентских документов о происхождении денег. Документы должны отвечать нормативным требованиям к конкретному их виду. Однако формального подхода к их оценке следует избегать.

При приёме бизнеса на обслуживание ЦБ РФ рекомендует в том числе дополнительно запрашивать у юридических лиц либо ИП сведения (документы) об объемах операций с наличными по счетам в других кредитных организациях.

Подробнее на официальном сайте Центробанка: https://cbr.ru/press/event/?id=28550